个人名下一张银行卡涉案 ，5年内不能开新户，禁用手机支付 ，买个菜只能给现金，所有业务都得去柜台办；同时计入征信，基本告别信用卡和房贷车贷。

　　银行卡：包括个人银行卡、公账户、结算卡，以及非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

　　开展“断卡”专项行动以来，各地警方严查贩卖“两卡”违法犯罪活动，严厉打击“两卡”违法犯罪，打掉一批“两卡”违法犯罪团伙及窝点。

　　近日，吉安警方开展了“断卡”行动第一次集中收网行动，一举成功破获一起重大电信（网络）诈骗案，打掉鞠某等人犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人6人，缴获现金330万余元。

　　2020年9月8日以来，吉安警方组织精干警力对待收网对象展开分析研判。经前期研判，办案民警发现吉水县待收网对象罗某青与近年频繁办理菲律宾旅游签证人员鞠某、罗某、曾某联系密切，有重大作案嫌疑，随后对上述嫌疑人员展开缜密侦查。

　　经调查，鞠某、罗某、曾某等人自2017年开始在菲律宾马尼拉经营运输公司，以化妆品、衣服、鞋子等生活物品运输为主，同时从事银行卡“四件套”的夹带运输。2020年春节返乡后，因疫情滞留家中，无法出境，鞠某、罗某、曾某等人商议通过国外通讯工具“telegram”（又称“纸飞机”、“电报”）连接上下家做银行卡“四件套”、对公账户运输至境外的渠道代理。鞠某、罗某、曾某等人通过“telegram”在相关聊天群中发布代理广告，国内卡商将银行卡“四件套”发送到广东、福建等鞠某、罗某、曾某等人指定的沿海城市，再由上家安排空运到菲律宾。最后，由鞠某、罗某、曾某在菲律宾经营的运输公司负责派送至犯罪团伙手中，鞠某、罗某、曾某等人从中按450元—550元/套收取运输费，今年以来，鞠某、罗某、曾某等人非法获利60余万元。

　　与此同时，该团伙为了获取更高收益，2020年9月初，以“黑吃黑”的方式将卡商交由他们运输的700余套银行卡“四件套”高价出售给菲律宾犯罪集团，将非法收益约400万元据为己有，并主动与供卡卡商断绝联系。

　　2020年9月24日下午，办案民警在侦查中发现，鞠某、罗某、曾某等三人匆忙来到罗某青经营汽车美容店，形迹可疑，有合谋销毁证据、转移资产并外逃的迹象，随即决定提前收网。当日下午，民警在汽车美容店实施抓捕，成功将犯罪嫌疑人鞠某、罗某、曾某、罗某青等6人抓获归案。

　　2020年10月12日，新余市反诈中心接收多条公安部推送涉诈电话线索，遂联合渝水刑侦大队通过反复研判，最终锁定了犯罪嫌疑人高某，并且发现犯罪嫌疑人高某经常买卖电话卡用于GOIP设备拨打诈骗电线日上午，新余市反诈中心联合渝水刑侦大队，在新余市五月花宾馆和尚品国际，抓获高某等7名犯罪嫌疑人，缴获GOIP设备两台，手机卡80张。

　　10月10日，南昌市公安局反诈中心，在高新区某小区成功抓获两名涉嫌买卖个人银行卡嫌疑人吴某峰、吴某。现场查获手机5部、POS机设备30台代理ip每天免费多少次、银行卡40余张、身份证8张。

　　经查，上述两名嫌疑人在今年5月开始，在网吧附近及QQ、微信群寻找“开卡兼职人员”，大部分寻觅对象是学生、农民工、社会闲散人员等法律意识淡薄、贪图小便宜的群体。他们拿着自己的身份证到各银行开卡，贩卖给吴某峰、吴某，两人再以更高的价格卖给其他团伙使用。吴谋峰、吴谋还发展下线，并将各地收购来的银行卡卖给境外上线李某，从中赚取差额利润。

　　对于所收购来的银行卡、U盾、按照上线李某要求，吴谋峰、吴谋负责进行验卡、以检验银行卡、U盾是否能正常使用，验卡通过后再按要求以快递方式邮寄至云南边境。

　　当前电信网络诈骗持续高发的一大根源，是因为电话卡、银行卡的管理失控。大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。

　　很多不明真相的大学生、村民，在被开卡中介忽悠后，不惜牺牲自己的信用办理电话卡、银行卡贩卖，最后被法律惩处或者信用惩戒。

　　自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

　　诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。

　　主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

　　一、按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要抽空去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。

　　二、不要卖卡！有的人可能会认为，卡是用自己的钱买的，用自己的身份证办的，属于自己的个人物品，出售自己的个人物品为什么就不行呢？其实，将自己的卡卖给“两卡”犯罪人员牟利的，也是违法行为。

　　9月27日，四川省通信管理局、四川省公安厅联合印发了《四川省涉嫌电信网络诈骗电话用户黑名单管理意见（试行）》，从即日起对电信网络诈骗涉案人员、涉案电话号码登记人员和单位等涉嫌电信网络诈骗电话用户实施黑名单管理，在黑名单管理期内最多可允许持有1个移动电话号码，没有移动电话的也只能办理一次新入网号卡业务，限制周期最长为5年。申请解除黑名单限制的用户，需到公安机关、通信管理部门提出申请。

　　近日，西安市多部门共同开展联合惩戒，首次向相关单位移送了第一批涉嫌买卖或出租个人银行卡、对公账户、电话卡等法人主体和个人名单，并要求实施惩戒。目前，全市累计通报惩戒买卖对公账户法人代表1041人，惩戒买卖手机卡、银行卡、法人代表1523人。这些被惩戒人员在西安地区五年内不能新开立个人银行卡、手机卡，其网络社交工具和网络支付工具相关功能也将受到限制。

　　事实上，贩卖“两卡”不仅会受到严厉的惩戒，还会触犯刑法。《刑法》第287条，对帮助信息网络犯罪活动罪做出规定：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。