为进一步促进市级财政国库集中支付代理银行提高代理业务水平和服务质量，规范代理银行支付与清算行为，确保财政性资金安全、规范和高效运行，根据市财政局与代理银行签订的国库集中支付委托代理协议，参照省财政厅相关办法，结合我市实际，制定本办法，请遵照执行。

　　第一条为进一步促进市级财政国库集中支付代理银行（以下简称代理银行）提高代理业务水平和服务质量，规范代理银行支付与清算行为，确保财政性资金安全、规范和高效运行，根据市财政局与代理银行签订的国库集中支付委托代理协议，参照省财政厅相关办法，结合我市实际，制定本办法。

　　第二条本办法适用于市财政局对市级国库集中支付代理银行和公务卡发卡银行年度代理业务的综合考核。

　　第三条本办法所称银行年度代理业务综合考核（以下简称综合考核），是指市财政局依据与代理银行签订的国库集中支付委托代理协议及相关制度规定，对银行年度代理市级财政国库集中支付工作情况进行考核后做出的综合评价。

　　第五条综合考核由代理银行服务质量问卷调查考核、代理银行协议履行情况考核和代理银行年度报告考核三部分组成。

　　第七条 综合考核的年度期间为每年的1月1日至12月31日, 考核结果与代理银行年度业务手续费挂钩。

　　第八条代理银行服务质量问卷调查考核，通过向实施财政国库集中支付的市级预算单位发放《代理银行服务质量问卷调查表》（附件1）的方式，对代理银行服务质量进行考核。

　　第九条代理银行服务质量问卷调查考核指标体系由支付结算水平、信息反馈质量、管理协调水平、人员业务素质和支付系统性能五项指标构成，采用量化评分法，满分50分。

　　第十条代理银行服务质量问卷调查范围为实施财政国库集中支付的所有市级预算单位，从每个代理银行代理的市级预算单位中随机抽取一定比例作为问卷调查对象。

　　第十二条市级预算单位应本着客观公正的原则，认真填报《代理银行服务质量问卷调查表》，于12月15日前报送至第三方机构。

　　第十三条第三方机构负责审核汇总代理银行服务质量问卷调查结果，计算各代理银行服务质量问卷调查考核得分，并将结果于12月31日前书面提交市财政局。

　　第十四条代理银行协议履行情况考核是指市财政局依据委托代理协议有关内容及相关制度规定对代理银行履行委托代理协议情况进行考核。

　　第十五条代理银行协议履行情况考核包括资金支付与清算（20分）、信息反馈（10分）、账户管理（5分）、系统管理（5分）和组织管理（5分）等内容，满分45分。

　　第十六条代理银行协议履行情况考核采取扣分法，即市财政局对发现的代理银行违反协议规定的行为，经核实后做扣分处理。发现途径主要为：通过日常支付业务和工作调研了解掌握，对银行业务代理情况进行检查，预算单位反映或投诉的、财政国库集中支付动态监控等。具体扣分标准按《代理银行协议履行情况考核细则》（附件2）执行。

　　第十八条代理银行年度报告考核内容包括代理业务基本情况说明、工作改进措施和建议等内容，采用量化评分法，满分5分。

　　（一）代理业务基本情况说明：反映银行制度建设、系统完善、支付结算、信息反馈、账户管理、对经办分支机构的考核与培训指导、内控机制，以及其他需要说明的情况；

　　（二）工作改进的措施和建议：反映银行针对代理业务中存在的问题与不足提出的改进措施和改进效果，以及对财政国库集中支付业务和市财政局提出的建议和意见等。

　　第十九条代理银行在绍最高分行机构应于每年12月15日前将上一年度代理工作报告一式两份报送市财政局。

　　第二十条市财政局根据代理银行年度报告反映的内容和日常工作中了解掌握的实际情况，对各项内容评分并汇总，计算得出各代理银行年度报告考核得分。

　　第二十二条 市财政局每季度进行一次预考核，建立考核通报制度，年终根据年度综合考核得分评定国库集中支付银行的代理业务水平等级，分为优、合格、基本合格、不合格四个等级，90分以上（含90分）为优，90—80分（含80分）为“合格”，80-70分（含70分）为基本合格，70分以下为不合格。

　　第二十四条 按照“奖优罚劣”的原则，年度综合考核结果与代理银行年度业务代理手续费挂钩。具体方法：综合考核结果为“优”的，业务代理手续费上浮15%；综合考核结果为“合格”的，业务代理手续费按标准100%付费；综合考核结果为“基本合格”和“不合格”的，业务代理手续费下浮15%。

　　第二十五条建立代理银行退出机制。对年度综合考核结果为“基本合格”的代理银行，市财政局责令其提出整改措施，对在规定期限内整改措施落实不力或整改效果不佳的，进行通报批评；对年度综合考核结果为“不合格”或连续两年为“基本合格”的代理银行，终止与其签订的委托代理协议。

　　第二十六条 对一个年度考核期间内出现严重违反国家有关财政资金管理规定、严重违反委托代理协议等行为的代理银行，市财政局对其进行通报批评，责令限期整改，并组织督促检查。对在规定期限内整改措施落实不力或整改效果不佳的，终止与其签订的委托代理协议。

　　第二十七条 代理银行补缺按照公开招投标要求，在国有大型商业银行和总行注册在绍兴越城区行政区域的城市商业银行中产生。

　　第二十八条 市财政局将综合考核结果在考核结束一个月内反馈代理银行，代理银行在一个月内向市财政局报送有关工作改进情况书面材料。

　　第三十一条本办法自2019年1月1日起施行。《绍兴市市级财政国库集中支付银行代理业务综合考评办法》（绍市财库〔2017〕6号）同时废止。

　　说明:按百分制计算，非常满意、满意、一般、不满意和非常不满意考核得分分别按100分、80分、60分、40分和0分进行换算。考核时请在相应考核等级栏打“√”。

　　资金支付与清算 20 1、未能按照规定时间准确接收预算单位财政授权支付额度的； 每项每次酌情扣0.5-1分，扣完为止

　　5、未能按照公务卡管理有关规定及时、准确、规范地为预算单位和持卡人办理公务卡支付、还款等有关业务的；

　　11、未能确保财政零余额账户及单位零余额账户网银支付系统的安全、通畅、高效，影响支付业务的安全性、及时性的；

　　信息反馈 10 1、未能按规定时间和内容向市财政局准确传递单据、报送报表和发送电子信息的； 每项每次酌情扣0.5-1分，扣完为止

　　4、未能按规定时间和内容向国库集中支付系统提供公务卡开立、变更、撤销以及支付结算等信息，未能及时向持卡人提供公务卡账户资金变动情况和还款提示等信息的；

　　8、出现业务及系统差错，未能第一时间电话告知国库支付执行机构指定联系人员，并在下一工作日以公文形式书面函告国库支付执行机构，擅自处理差错的；

　　账户管理 5 1、未经市财政局审批同意，擅自开设、变更和撤销预算单位零余额账户及其他账户的； 每项每次酌情扣1-2分，扣完为止

　　2、未能按照规定程序及时准确办理开设、变更和撤销预算单位零余额账户及其他账户有关手续，造成工作延误的。

　　3、未能按照公务卡有关规定，及时、准确、规范地为预算单位工作人员办公务卡开立、变更、撤销的；

　　4、未能按照规定加强对预算单位零余额账户及其他账户管理，将预算单位零余额账户作为实有资金账户管理和使用的；

　　系统管理 5 1、系统开发、升级和维护不及时，造成资金支付与清算延误或影响资金、业务数据安全的； 每项每次酌情扣1-2分，扣完为止

　　3、系统应急措施不完善，对代理财政业务中突发性事件应急处理不当，造成工作延误或影响资金安全的；

　　组织管理 5 1、对代理业务中出现的问题缺乏畅通的沟通协调渠道，协调解决不力，造成工作延误的； 每项每次酌情扣1-2分，扣完为止

　　4、业务培训不到位手机上网ip设置代理，经办人员不能熟练操作国库集中支付相关业务，造成工作延误或影响资金安全的；

　　支付结算水平 额度接收及时、准确；资金汇划及时、准确；支付退回与更正业务办理及时、准确;业务流程简捷、规范；营业日全天受理支付业务。

　　信息反馈质量 入账通知书、对账单寄送及时；单据格式科学、合理；信息查询便捷，对账及时；反馈内容真实、准确、完整。

　　管理协调水平 账户开立和变更及时、规范；公务卡业务办理及时、规范；设立国库集中支付专窗；有畅通的问题投诉受理渠道；问题解决积极、迅速；经办人员配置合理且相对稳定。

　　业务 代理银行对收到的市级国库支付执行机构开具的纸质支付凭证或网银支付信息与电子支付指令进行凭证要素审核，具体包括单位名称、指令号、金额、用途、收款人、收款账号及收款人开户行等，审核无误后及时将资金支付给收款人，并将支付的回单信息当日通过支付管理系统反馈给市级国库支付执行机构。

　　代理银行应确保直接支付业务凭证反映信息的完整性，在交换至收款单位的收款凭证中必须反映预算单位的名称和用途，在备注栏（或附言栏，具体按代理银行的凭证格式）将预算单位名称和用途作为首要内容反映（如：预算单位名称/用途/其他信息），从而满足收款单位入账的要求。

　　业务 财政直接支付的资金由代理银行支付后，因收款单位的账户名称或账号填写错误等原因而发生资金退回的，代理银行应将退款转入“待结算财政款项”（退票款项），并在当日（超过清算时间的，在下一个营业日10︰00前）通知预算单位办妥退款手续，并区别资金性质，及时将资金退回人行绍兴市中心支行账户和专项资金专户。由于特殊原因退款被直接转入财政零余额账户的，代理银行须告知市级国库支付执行机构，经授权后代理银行填制特转凭证，将该项退款从财政零余额账户转入“待结算财政款项”（退票款项）。办妥退款手续后，及时将资金退回人行绍兴市中心支行账户和专项资金专户。

　　业务 代理银行对收到的预算单位开具的支付凭证或网银支付信息、授权支付明细清单与电子支付指令进行凭证要素审核，具体包括单位名称、指令号、金额、用途、收款人、收款账号及收款人开户行等，审核无误后及时将资金支付给收款人，并将支付的回单信息当日通过支付管理系统反馈给市级国库支付执行机构。

　　以“转账”方式结算的支付令必须与转账凭证一一对应，结算方式“转账”所对应的应为“网银”、“转账支票”、“电汇”、“汇票”、“工会缴款单”以及银行内部转账（如购买支票等收取工本费时填写的单据）等银行付款业务,支付令上的收款人与实际的收款人必须一致并使用全称；工会经费缴款时支付令收款人填写上级工会机关名称；

　　以“现金”方式结算的支付令，允许单位以一张现金支票对应多笔支付令，但一笔支付令不得对应多张现金支票；结算方式“现金”仅指现金付款业务；现金支票金额与所对应的支付令合计金额应一致；要求预算单位在用途栏填写实际列支项目，一张现金支票对应多笔支付令时现金支票用途填写该批支付令中的主要用途，并符合人民银行现金支票管理规定；现金支票用途栏不得填写“备用金”等无具体用途的统称。

　　业务 财政授权支付的退回资金与相关账户的清算以及授权支付额度的恢复程序，与财政直接支付的退回资金处理要求相同。

　　业务 根据公务卡管理有关规定，定制公务卡，并及时为预算单位工作人员办理公务卡；及时、准确、规范地为预算单位和持卡人办理公务卡支付、还款等有关业务；及时、准确向财政国库集中支付系统提供公务卡明细支付信息，向持卡人反馈资金还款信息；发卡行在单位公务卡同城委托收款成功后，应于1个工作日内短信、3个工作日内书面通知预算单位有关托收事项；及时开发公务卡支持系统，并通过及时对公务卡支持系统进行维护、升级等措施确保系统运行安全、高效、便捷；各行应设立公务卡日常管理协调联系人，及时处理财政反馈的有关公务卡差错问题；其他违反公务卡管理有关规定的行为。

　　业务 安全、及时、准确办理清算业务。严格执行先支付后清算规定，提供清算所需材料，并及时、准确办理财政资金的清算业务；及时准确与人民银行进行信息传递和对账；出现清算不成功时，应及时向市级国库支付执行机构报告，并协助财政部门查找原因、解决问题。

　　及报送 代理银行应妥善保管财政部门及预算单位提供的财政支付的各种单据、资料，并负有保密义务；应加强国库集中支付信息的管理，电子数据应长期保存。

　　应于支付当日清算时间后30分钟内向市级国库支付执行机构报送财政支出日报表、申请财政资金划(退)款清单；应于每月初3个工作日内（法定节假日顺延）向市级国库支付执行机构报送财政支出月报表、财政零余额账户对账单、国库集中支付业务差错月度考核汇总情况表。

　　应向预算单位及时报送相关账户业务回单、每月初3个工作日内向预算单位提供预算单位零余额账户和其他资金账户对账单。

　　报备 代理银行应建立差错书面报备制度。出现业务及系统差错，应第一时间电话告知市级国库支付执行机构的各代理银行指定联系人员，并在下一工作日以公文形式书面函告市级国库支付执行机构，说明差错类型、原因、处理方法及结果。如要求市级国库支付执行机构书面答复处理意见的，必须按市级国库支付执行机构书面复函意见办理。凡未经告知，擅自处理差错的，一经查实，将给予通报。

　　账户管理 市级预算单位的银行账户开设、变更和撤销等能严格履行市财政局和人民银行的审批手续；对符合条件的账户开立和变更业务及时办理，建立健全开销户登记制度，建立账户管理档案；监督单位规范使用账户，纠正开户单位的违规使用账户行为。加强预算单位零余额账户的管理。预算单位零余额账户开设后，代理银行应将所开账户的有关情况通知预算单位，并书面报告市级国库支付执行机构；预算单位名称发生变更时，预算单位直接向开户银行办理变更手续，开户银行在变更手续完成后2个工作日内向市级国库支付执行机构备案。加强对单位小额现金账户的监管。按《现金管理条例》为单位办理现金支付业务；及时向市财政局提供市级预算单位账户信息。

　　系统管理 能根据市财政管理规定及时进行系统设计、升级或完善，并及时报市财政局备案；增设系统维护电话，并向市级预算单位公开，受理因银行端系统引起资金支付受阻问题；配合市财政局做好系统测试、联调等工作；银行方面引起的服务器IP地址变更、账号升级等事项应及时告知市财政局；完成市财政局交办的其他事项。

　　组织管理 配备与国库集中支付相关岗位的经办人员并保持人员相对的稳定，定期做好相关人员国库集中支付相关业务的培训；对代理业务中出现的问题有畅通的沟通协调渠道，问题解决积极、迅速；按照有关规定妥善保管市财政局和预算单位提供的财政支付的各种单据、预留印鉴或相关资料。

　　年度报告 能根据财政管理要求及时提供资料，主动与财政沟通日常代理情况，研究探讨提高代理质量等。及时向市财政局提交上年度代理财政业务年度报告，报告内容完整、准确、详实，工作改进措施和建议有针对性和有效性。