记者了解到，被骗者是位于江干区的一家贸易有限公司，主要业务是面料、服装。该公司财务收到“合作单位”发来的一份邮件，内容是更换收款账号。

　　因为是合作单位，而且合作了很多次，该公司财务也没有多想。但是按照流程，财务还是向第三方了解这份邮件内容的真实性。确认一切都没有问题后，财务将23.83万欧元，折合人民币185万余元，打到了变更后的银行账号上。

　　然而让人崩溃的是，事后财务在核实财务账款时才知道，合作单位并没有收到过这笔款项，也没有发出过这份邮件。

　　无数前辈和同事可以教你如何寻找新客户，却很少有人教你如何辨别新客户中哪些是有备而来的恶意欺诈者。

　　根据商务部统计，在中国企业遇到的海外拖欠款中，恶意欺诈占欠款案的66%。也就是说，有六成以上的拖欠客户在合作之初就不打算付款，是实打实的骗子公司。在这种背景下，如果盲目扩大销售，极易出现销售额和风险同时增长的局面。

　　今天我们就来和大家谈谈，有哪些绝招可以帮你一眼识别客户中的皮包公司和骗子公司，避开交易中的风险和损失~

　　与客户沟通的过程中，邮件往来是必不可少的，通过邮件核实客户真实性也成了最简单最快捷的方式。具体的实施方法是：使用邮箱工具，查看客户发送邮件的IP地址。通过邮件客户端（Foxmail、Outlook等）查看邮件源码，即可获取客户发送邮件的原始IP（红框标注的部分），随后通过IP查询工具（等IP查询站）进行IP来源查询，即可确认客户发送邮件的所在地区与其声称的公司地址是否一致。

　　另外，还可以进行更高阶的IP WHOIS查询，获取邮件发送IP的使用人和IP使用人所在国家、备案时间、联系方式等相关信息，为确认客户信息提供信息支持。

　　需要注意的是，此方法在仅适用于客户固定办公的情况，若客户正在出差，也可能会出现IP地址与客户提供的公司所在地不一致的情况。因此，该方法仅仅可以作为一个辅助手段使用，不能作为判断客户真实性的主要依据。另外，查询邮件源码在Web版邮箱无法实现，只能使用邮箱客户端工具才能实现。

　　一般来说，世界各地有一定规模的企业都会建立自己的官网，方便合作伙伴了解自己。一家企业的官方网站是值得仔细研读的，它反映了企业自身的业务定位和发展定位。详细浏览客户官网的各个栏目和菜单，一般都可以获得这个客户的发展历史、业务范围、业务模式等信息。

　　互联网时代，“凡走过必留下痕迹”，通过官网了解客户的信息后，还可以通过搜索引擎（以谷歌为主）查询客户的公司名称、联系电话、负责人姓名、地址等信息，查看该公司在互联网留下的信息是否与其提供的信息一致。如果对方曾有劣迹，也有可能在互联网出现相关曝光，出现此类信息时需要格外留意。

　　另外，通过上文提到的IP WHOIS工具查询企业官网域名，也可以获得该域名的所有者、备案国家、备案时间、联系方式等信息，与官网和搜索引擎所获信息交叉验证，判断信息真实性。

　　需要注意的是，如果对方是经验老道的诈骗高手，极有可能已在官网、搜索引擎和IP备案等方面做好了万全准备。因此，官网和搜索引擎获得的信息不可作为判断客户真实性的主要依据，还需要与其他信息一起综合判断，交叉验证。

　　国内有许多承接国际业务的金融机构，他们手中掌握着相当数量的国外企业的银行往来信息。客户所在地的银行也可能掌握着该企业的财务往来信息。另外，我国银行与世界各地银行一般都有代理关系，可以通过他们来调查国外客户的资信情况。

　　但是，通过银行调查客户资金往来在操作上存在较大难度。一方面，寻找掌握目标企业信息的银行如同大海捞针，耗费时间和精力较多；另一方面，若找到掌握信息的银行，但对方不提供相关服务，调查也会陷入尴尬境地；此外，还要考虑维护客户关系，需要把握“正常调查”与“侵犯商业机密”间的限度，总的来说，获取难度较大，时间成本很高，可得到的信息也仅限于银行往来信息，不能作为全面参考。

　　商会经常会组织国际展会等事宜，中国国际贸易促进委员会（简称贸促会）驻外代表处会代表我国进行当地经济交流合作，因此它们会对当地的企业情况有一定了解。通过商会侧面打听，或者通过贸促会提供的咨询服务了解客户信息，不失为一种可行的方式。

　　但此方法仅适用于规模较大的知名企业，名不见经传的小企业因为调查难度较大，很可能无法被业务繁忙的商会或贸促会接受。另外，即便获取到企业信息，其中的内容也不足够深入具体，无法直观反映出交易的风险指数。

　　如果新客户所在地区存在合作已久的老客户，通过老客户侧面了解新客户情况是可行方法之一。但通常情况下，新老客户之间往往存在竞争关系，老客户此时给出的评价很有可能因此有失客观公正。如果新客户与国内其他同行曾经有过业务往来，通过同行了解其信用状况也是可行的办法，但同样需要注意与同行公司间的竞争关系可能导致对方有所保留或者恶意提供虚假信息。

　　当陌生客户来谈一单大生意，或者与该客户的合作可能涉及到公司长期发展时，出国实地考察客户也是方法之一。“耳听为虚，眼见为实”，派出考察团队出国实地查看海外客户的办公地点、团队面貌、运营现状等情况，对显示我方诚意、拉近客户关系、促成合作也有较大帮助。

　　调查海外买家背景、评估客户风险的最快最可靠方式，就是通过可靠的第三方征信机构，购买该客户的企业信用报告。一份完整的海外企业信用报告应该包括：企业的注册资料、财务资料、运营情况调查等一系列信用信息。一份完整的企业信用报告，可以反映出海外客户提供的基本信息是否真实，更可以反映出海外客户的运营现状、财务实力（付款能力）和以往履约情况（付款意愿）。

　　信用视界APP是一款外贸人士广泛使用的APP，它提供全球216个国家和地区任一企业的信用报告，并支持11个国家（美国、英国、德国、法国、意大利、爱尔兰、卢森堡、比利时、瑞典、挪威、荷兰）的即时海外信用报告，10秒内即可获得报告，省时省力。除上文中提到的海外企业信用报告必备的信息之外，信用视界提供的信用报告还包括企业银行往来、信用等级、行业背景、国家商务环境和信用风险分析，另外还提供独家的报告信息解读，指出与目标公司交易时应注意的问题、应采用的结算方式、信用额度和放账期等。一份信用报告既节省了侧面打听客户的时间和人力，又能保障信息的全面性和真实性，是外贸交易流程中事前风控的必备工具。

　　根据商务部一项研究报告统计，中国从事进出口业务的企业中只有11%建立了自己的信用监管体系，而这11%中又有93%是具有外资背景的跨国企业。换句线%的中国本地进出口企业存在信用监管和风险控制部门。在这组数字背后，是触目惊心的跨国贸易诈骗案虎头代理ip，和每年成几何数字增长的外贸坏账。

　　一个多渠道、全方位的侧面调查，一份全面的信用报告，为企业避免的损失完全可以超过一份赔付率80%-90%的出口信用保险。在没有成形的风控部门时，做好买家背景调查，预防客户诈骗，就是外贸业务员的必备技能和杀手锏！